Verifizierung und AML bei Powerbet Casino

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wie wir Identitäten prüfen, Transaktionen überwachen und geldwäscherechtliche Vorgaben umsetzen. Transparent und nachvollziehbar, damit Sie jederzeit wissen, welche Dokumente wir brauchen und warum.

Unsere AML-Verpflichtung

Powerbet Casino hält die Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Umsetzung der Anti-Geldwäscherei-Vorschriften Maltas sowie der FATF-Standards. Unser Programm umfasst die Identifizierung jedes Spielers, die laufende Überwachung aller finanziellen Transaktionen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit.

Seit unserer Gründung 2022 als Teil der Powerbet Gaming Ltd unterhalten wir ein eigenes Compliance-Team unter Leitung eines Money Laundering Reporting Officers. Support, Kasse und Spielbetrieb arbeiten nach festen internen Abläufen, die jährlich überprüft und aktualisiert werden.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt gestuft, und zwar zu drei festen Anlässen. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Stammdaten, Ihr Geburtsdatum und Ihre IP-Adresse mit den Länderlisten der Lizenz ab. Vor der ersten Auszahlung führen wir die vollständige Dokumentenprüfung durch, und bei bestimmten Schwellwerten oder Auffälligkeiten fragen wir zusätzliche Nachweise an.

• Registrierung: Abgleich von Name, Geburtsdatum, Adresse und Standort
• Erste Auszahlung: vollständige Identitäts- und Dokumentenprüfung
• Schwellwerte und Verdachtsmomente: ergänzende Nachweise jederzeit möglich

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumentengruppen. Alle Dokumente müssen lesbar, aktuell und vollständig sein, ansonsten fragen wir eine neue Version an.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Stromrechnung oder Bankauszug, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (Vorder- und Rückseite, mittlere Ziffern verdeckt) oder Kontoauszug des E-Wallets

So läuft die Verifizierung

Der Abl dauert bei vollständigen Dokumenten bis zu 72 Stunden. Sie laden alles direkt über Ihr Spielerkonto hoch, ein Versand per E-Mail ist nicht nötig und wird von uns auch nicht angefragt.

• Dokumente über den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto hochladen
• Automatische Plausibilitätsprüfung der Dateien
• Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team
• Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat
• Bestätigung per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist
• Freigabe Ihrer Auszahlungen im Anschluss

Schutz Ihrer Daten

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng begrenztem Zugriff. Einblick haben ausschliesslich autorisierte Mitarbeiter des Compliance-Teams sowie Aufsichtsbehörden, wenn diese gesetzlich dazu berechtigt sind. Wir geben Ihre Daten an keine Dritten zu Marketingzwecken weiter.

Warum wir nach Herkunft fragen

Ab bestimmten Einzahlungsvolumina oder bei Transaktionsmustern, die nicht zu Ihrem Profil passen, sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft Ihrer Mittel zu klären. Das ist keine Skepsis Ihnen gegenüber, sondern eine feste Anforderung der MGA-Lizenz, die kein Anbieter umgehen darf.

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Situation Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, einen Steuerbescheid, Bankauszüge oder Dokumente zu aussergewöhnlichen Ereignissen wie einem Immobilienverkauf oder einer Erbschaft. Die Prüfung dieser Unterlagen dauert in der Regel drei bis fünf Werktage, in komplexen Fällen mit Zwischenbescheid an Sie.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft automatisierte Prüfungen auf Plausibilität, Wiederholungen und Auffälligkeiten. Auszahlungen leiten wir, wo technisch möglich, auf dieselbe Zahlungsmethode zurück, über die die Einzahlung erfolgt ist. Liegt der Auszahlungsbetrag über der Summe Ihrer Einzahlungen, prüfen wir vor der Freigabe die Differenz.

Wir setzen keine Transaktionsgebühren durch. Bei Auszahlungen, die mehrere Wege beanspruchen, teilen wir den Betrag anteilig auf die zutreffenden Methoden auf und informieren Sie vorher über die Aufteilung.

Konsequenzen fehlender Dokumente

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, stoppen wir die betroffene Auszahlung bis zur Klärung. Der Spielsaldo bleibt dabei erhalten, neue Einzahlungen sperren wir jedoch, um die Situation nicht zu verschärfen.

Fällt die Verifizierung negativ aus, weil Dokumente gefälscht sind oder die Identität nicht bestätigt werden kann, sperren wir das Konto vollständig, heben die Lizenzpflicht zur Meldung an die Malta Gaming Authority hervor und zahlen verbleibende Guthaben, soweit gesetzlich zulässig, auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person aus. Gegen Entscheidungen wenden Sie sich jederzeit an unseren Support, der rund um die Uhr erreichbar ist.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben der Malta Gaming Authority fünf Jahre ab Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Aufsichtsbehörde und möglichen behördlichen Untersuchungen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift. Auf Antrag teilen wir Ihnen mit, welche Daten zu Ihrer Person gespeichert sind.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meiner Dokumente?

Bis zu 72 Stunden ab Upload vollständiger Unterlagen. Bei Rückfragen des Compliance-Teams kann sich die Prüfung um wenige Tage verlängern.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis der letzten drei Monate und den Nachweis der von Ihnen genutzten Zahlungsmethode.

Warum fragen Sie die Herkunft meiner Mittel ab?

Ab bestimmten Einzahlungsvolumina oder bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern verlangt die MGA-Lizenz die Klärung der Mittelherkunft. Das betrifft alle lizenzierten Anbieter.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt und das Konto wird vorübergehend eingeschränkt. Sobald die Unterlagen vorliegen, setzen wir alle Funktionen wieder frei.